Auf einen Blick: Die Automatisierung der Betrugserkennung ist für Finanzorganisationen entscheidend, um weit verbreitete Finanzkriminalität zu bekämpfen. Control-M Saas bietet eine skalierbare Plattform, um die Effizienz bei der Verarbeitung und Analyse von Finanzdaten zu steigern und so die Kosten zur Betrugsbeseitigung erheblich zu senken.
- Manuelle Prozesse behindern die Einhaltung der Vorschriften und erhöhen die Kosten.
- Control-M SaaS kann die Kosten für Betrugsbeseitigung um bis zu 42 % senken.
Finanzbetrug ist ein Thema, das ein breites Spektrum illegaler Aktivitäten umfasst, darunter Geldwäsche zur Unterstützung groß angelegter krimineller Aktivitäten wie Terrorismus und Menschenhandel. Es ist ein allgegenwärtiges – und teures – Thema. Laut Deloittes Anti-Money Laundering Preparedness Survey 2020 macht Geldwäsche durchschnittlich 2−5 Prozent des weltweiten BIP pro Jahr aus – erstaunliche 800 bis 2 Billionen US-Dollar.
Trotz dieser erstaunlichen Bewertung sind viele Finanzorganisationen nicht bereit, das Problem anzugehen, was sie nicht nur mit regulatorischen Sanktionen, sondern auch mit Reputationsschäden belastet, was sie finanziell betrifft.
Laut der Umfrage von Deloitte nannten 80 Prozent der Befragten manuelle Prozesse und 74 Prozent schlechte oder unzureichende Daten zu den fünf größten operativen Herausforderungen, denen sie bei der Einhaltung der Anti-Geldwäsche-Vorschriften begegneten. Trotz dieser Nachteile sind manuelle Prozesse weiterhin weit verbreitet – McKinsey & Company stellte fest, dass von den befragten Banken bis zu 85 Prozent zugaben, dass ihre Finanzkriminalitäts-Compliance- und Anti-Geldwäsche-Aktivitäten weiterhin auf diese Weise durchgeführt wurden.
Das ist viel zu hoch, besonders jetzt, wo es Tools gibt, die helfen, all diese Daten zu verstehen und Ihre Arbeitsabläufe zu optimieren. Es gab nie einen besseren Zeitpunkt, Ihre Betrugserkennungsprozesse weiterzuentwickeln.
Vorankommen
Die Erkennung und Verhinderung von Betrug beinhaltet die Überwachung von Transaktionen und finanziellen Aktivitäten auf abnormale Verhaltensweisen oder Muster. Das Destillieren von Mengen an Finanzdaten aus verschiedenen Quellen wie physischen Banken, Geldautomaten, Mobilgeräten, Online-Transaktionen und mehr, die jeweils ihre eigene hochkomplexe Methodik haben, kann die Möglichkeit, Transaktionen auf potenzielle Betrugshinweise zu warnen, zusätzlich erschweren.
Die Automatisierung des Prozesses ist kein Nett-zu-Haben mehr; es ist eine Notwendigkeit. Mit einem wachsenden Netzwerk und der Reichweite von Kunden muss das Netz breiter ausgebreitet werden als je zuvor – Daten werden analysiert und Erkenntnisse möglichst nahe an Echtzeit zurückgegeben. Anstatt Ressourcen darauf zu verwenden, schlechte Leads zu verfolgen, kann die Finanzautomatisierung mit Control-M helfen, Qualitätssignale schneller zu identifizieren, die Zeit bis zur Erkennung und Reaktion zu verkürzen und die Kosten für Betrugsbeseitigung um bis zu 42 Prozent zu senken.
Tatsächlich hat die jüngste Global Economic Crime and Fraud Survey 2020 von PwC ergeben, dass Unternehmen, die mit einem speziellen Betrugsprogramm dem Betrug zuvorkamen, später 42 Prozent weniger für die Betrugsbekämpfung ausgaben und 17 Prozent weniger für Sanierung als Organisationen ohne Programm.
Control-M Saas
Control-M Saas ist eine anpassungsfähige, einfach zu bedienende Software-as-a-Service-(SaaS)-Plattform, die die Verarbeitung der Betrugserkennung automatisiert, indem sie Finanzdaten in großem Maßstab von On-Premises bis in die Cloud erfasst, speichert, verarbeitet und analysiert. Durch die Entwicklung, Planung, Verwaltung und Überwachung von Arbeitsabläufen können Finanzorganisationen Betrug schneller erkennen, fundierte Geschäftsentscheidungen treffen und die Einhaltung gesetzlicher Vorschriften gewährleisten.
Fazit
In einer stetig wachsenden digitalen und globalen Wirtschaft hat Betrug erhebliche Auswirkungen – 47 Prozent der Befragten der PwC-Umfrage erlebten in den letzten 24 Monaten irgendeine Form von Betrug, mit Verlusten von insgesamt 42 Milliarden US-Dollar. Geldwäsche gehörte zu den fünf teuersten. Um der Bedrohung entgegenzuwirken, müssen Finanzorganisationen über traditionelle, manuelle Prozesse hinausgehen und die neuesten Technologien nutzen, die es ihnen ermöglichen, mit betrügerischen kriminellen Aktivitäten Schritt zu halten und ihnen zuvorzukommen. Control-M SaaS kann Ihre multi-anwendungsbezogenen, multinationalen Finanzdatensätze automatisieren und orchestrieren, um Ihre Betrugserkennungsfähigkeiten in die Zukunft zu bringen.
Weitere Informationen zu Control-M Saas finden Sie unter: bmc.com/Control-M.
Diese Beiträge sind meine eigenen und spiegeln nicht unbedingt die Position, Strategien oder Meinung von BMC wider.